保有ファンドを見直すリバランスを考える

リバランスを考える

リバランスを考えてみませんか？

リバランスとは、ファンドの資産配分や組入銘柄を一定期間ごとに見直し、修正・調整を行うことをいいます。リスク資産の比率が高いほど、時間の経過とともにポートフォリオの構成比率の変化も大きくなります。相対的に割高になった資産を減らし、割安になった資産を増やすことで、安定的な収益を得る可能性があります。

リバランスのイメージ

運用開始時2,000万円、定期預金800万円（40%）、先進国国債800万円（40%）、新興国債券200万円（10%）、先進国株式200万円（10%）。価格変動時、先進国国債10%上昇、新興国債券10%上昇、先進国株式40%下落。価格変化後2,020万円、定期預金800万円（40%）、先進国国債880万円（44%）、新興国債券220万円（11%）、先進国株式120万円（5%）。リバランスの実施、リバランス後2,020万円、定期預金808万円（40%）、先進国国債808万円（44%）、新興国債券202万円（10%）、先進国株式202万円（10%）